Zarządzanie środkami zgromadzonymi na subkoncie w ZUS po śmierci właściciela stało się istotnym tematem, o którym warto wiedzieć. Przy odpowiednich okolicznościach, środki te mogą być przekazywane w drodze podziału pomiędzy uprawnionymi osobami. Należy jednak pamiętać, że w niektórych sytuacjach pieniądze te nie podlegają dziedziczeniu. Warto zaznajomić się z różnymi scenariuszami, jakie mogą mieć miejsce po śmierci bliskiej osoby.
Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS oraz w otwartych funduszach emerytalnych (OFE) mogą być podzielone w kilku ważnych przypadkach, takich jak rozwód lub unieważnienie małżeństwa, a także w przypadku śmierci właściciela subkonta. Przy takich okolicznościach, fundusze mogą być przesuwane pomiędzy subkontami małżonków, jednak nie są przekazywane w formie gotówki. W momencie śmierci właściciela subkonta, środki mogą trafić do osób, które zmarły wyznaczył, lub do jego spadkobierców.
W sytuacji, gdy osoba zmarła ukończyła 65 lat i miała przyznaną tzw. emeryturę docelową, środki z subkonta nie przechodzą na spadkobierców, z wyjątkiem przypadku, gdy od pierwszej wypłaty emerytury nie minęły trzy lata. W przeciwnym razie, możliwe jest uzyskanie jednorazowego świadczenia pieniężnego. Proces podziału środków po zmarłym rozpoczyna się od zgłoszenia w OFE, jeśli osoba była jego członkiem, a ZUS następnie realizuje podział w swoim systemie.
Osoby, które posiadają subkonto w ZUS, powinny na bieżąco aktualizować dane swoich uposażonych, aby w razie potrzeby przekazywanie środków przebiegało sprawnie. Istnieją różnice w związku z tym, kto ma subkonto w ZUS – osoby urodzone przed 1949 rokiem nie mają możliwości posiadania subkonta, podczas gdy późniejsze roczniki były do OFE zapisywane obowiazkowo lub dobrowolnie. Warto zatem zasięgnąć informacji i upewnić się, że wszystkie dane są poprawne, co może znacznie ułatwić proces dziedziczenia. Mieszkańcy Sokółki powinni być świadomi tych zagadnień, aby móc skutecznie zarządzać swoimi prawami i obowiązkami w obszarze emerytur i środków z ZUS.
Źródło: Urząd Miasta Sokółka
Oceń: Subkonto w ZUS a dziedziczenie po zmarłym – istotne informacje dla mieszkańców Sokółki
Zobacz Także
